Assurance Dommages aux Biens:
Prévoir l'imprévu. Si vous possédez un bien immobilier, qu'il s'agisse d'une maison, d'un appartement ou d'un bâtiment commercial, pour lequel vous avez passé des années inestimables de votre vie, il vaut la peine de l'assurer auprès d'Insuria pour vous aider à payer les réparations, les coûts de remplacement et les frais de subsistance supplémentaires si quelque chose arrive à votre maison. Incendie, vent, grêle, foudre, vol - vous êtes couvert. Vous n'avez qu'à payer votre franchise et votre police d'assurance habitation s'occupe du reste.
Nous proposons une assurance bâtiments et une assurance contenu. En plus de notre couverture standard, nous proposons des options que vous pouvez ajouter à votre police moyennant un coût supplémentaire. Vous pouvez ainsi adapter la couverture à vos besoins particuliers et à votre budget.
Assurance Incendie et Risques Annexes:
Cette police couvre tous les dommages résultant de l'incendie et de la foudre ou de l'incendie résultant d'un coup de tonnerre ou d'un incendie à la suite d'une explosion ou d'une combustion spontanée.
Les risques alliés couvrent les dommages résultant des risques ci-dessous:
- Explosion, y compris l'explosion d'une chaudière.
- Tremblement de terre, tempête, inondation, éruption volcanique.
- Impact de véhicules terrestres.
- Éclatement et débordement de conduites d'eau, de réservoirs et d'appareils.
- Éclatement ou fuite d'eau de toute installation d'arrosage automatique.
- Avion et tout article tombé de celui-ci.
- Grève, émeutes et troubles civils (SRCC)
- Cambriolage
Police d'assurance multirisque spécialement conçue pour les industries et les hôtels, qui comprend les risques ci-dessus et les risques suivants:
- Bris de machines
- Détérioration du stock à l'intérieur des entrepôts frigorifiques à la suite d'un bris de machine
- Garantie de fidélité
- Transport de fonds
- Responsabilité civile générale
- Enlèvement des débris.
- Pertes d'exploitation
La prime est calculée par pourcentage de mille en fonction du type d'activité.
Votre agent Insuria est là pour s'assurer que votre assurance de biens remplit sa mission : vous protéger en cas d'accident. En tant que courtier d'assurance, nous pouvons faire les démarches pour vous, appliquer les réductions en vigueur et – surtout – nous assurer que vous avez la meilleure police d'assurance pour votre situation.
Assurance Violence Politique:
INSURIA propose une assurance pour les actifs exposés à la guerre, au terrorisme et à la violence politique. Nous aidons les entreprises à faire face aux menaces mondiales dynamiques, complexes et en constante évolution, tout en tenant compte des implications de la législation.COUVERTURE
- Acte de terrorisme
- Sabotage
- Émeutes, grèves et mouvements populaires (SRCC)
- Dommages malveillants
- Insurrection, révolution ou rébellion
- Mutinerie et/ou coup d'État
- Guerre et guerre civile
- Responsabilité civile des employés et responsabilité civile générale en cas de terrorisme
Les extensions de couverture supplémentaires comprennent:
- Pillage et saccage
- Responsabilité civile terrorisme
- Extensions de la garantie interruption d'activité (CBI) (refus d'accès, clients et fournisseurs, services publics)
- Canular à la bombe
PROFILS DES CLIENTS
Clients ayant besoin d'une couverture d'assurance contre la guerre, la violence politique ou le terrorisme, allant de la petite entreprise exposée à un seul actif à la multinationale exposée à l'échelle mondiale, y compris :- Immobilier
- Bureaux et banques
- Énergie et services publics
- Produits chimiques et pharmaceutiques
- Énergie - pétrole et gaz
- Construction et exploitation minière
- Hôtellerie et restauration
- Transport
Votre agent Insuria est là pour s'assurer que votre assurance de biens remplit sa mission : vous protéger en cas d'accident. En tant que courtier d'assurance, nous pouvons faire les démarches pour vous, appliquer les réductions en vigueur et – surtout – nous assurer que vous avez la meilleure police d'assurance pour votre situation.
Assurance Tous Risques des Biens:
La police d'assurance tous risques sur les biens vous offre une couverture plus large que la police d'assurance incendie et risques annexes. Cette police d'assurance couvre la perte ou les dommages accidentels de vos biens assurés. L'étendue de la couverture est limitée par un ensemble d'exclusions.
Quelle est la différence entre l'assurance tous risques des biens et l'assurance incendie et risques spécifiés?
Différences majeures : La police « tous risques » couvre les sinistres résultant de dommages directs ou indirects aux biens, tandis que la police « incendie et risques annexes » couvre uniquement les sinistres résultant de dommages directs, tels que les dommages directs causés par un coup de tonnerre aux biens, et non les incendies dus à un coup de tonnerre sur l'alimentation électrique principale du quartier.
La couverture de la police « tous risques » peut être étendue, en plus de la police « incendie et risques annexes », pour inclure les éléments suivants:
- Les incendies de forêt
- Cambriolage par effraction
- Hold Up
- Dommages accidentels aux biens
- Grèves, émeutes et mouvements populaires
- Perte de bénéfices interruption d'activité
- Perte de loyer
- Responsabilité civile, y compris la responsabilité du propriétaire à l'égard des locataires et la responsabilité des locataires à l'égard des propriétaires
- Dommages malveillants
- Dommages accidentels aux vitres fixées au bâtiment
- Frais d'enlèvement des débris à la suite de la perte ou de l'endommagement des biens assurés
- Frais de pompiers et frais d'extinction
- les honoraires d'architectes, de géomètres, d'avocats et d'ingénieurs-conseils
Exclusions:
La police d'assurance tous risques sur les biens comporte une liste spécifique de risques exclus, tandis que la police d'assurance contre l'incendie et les risques connexes comporte une liste spécifique de risques couverts. Voici quelques-unes des principales exclusions:
- les pannes électriques et mécaniques
- Détérioration des biens due à un changement de température ou d'humidité ou à un système de climatisation, de refroidissement ou de chauffage inadéquat.
- Affaissement, soulèvement du sol, glissement de terrain, érosion, tassement ou fissuration.
- Dommages aux équipements au cours des opérations d'installation ou de démontage.
- Biens en cours de construction ou d'érection.
- Les biens en cours de fabrication.
- Argent, chèques, titres de toute nature, etc.
- Contamination, pollution, usure, corrosion.
- Perte résultant de la malhonnêteté, d'une action frauduleuse, de l'infidélité.
Veuillez noter que la liste ci-dessus n'est pas exhaustive. Pour obtenir tous les détails de la couverture, veuillez nous contacter pour que nous vous envoyions le libellé de la police.
Votre agent Insuria est là pour s'assurer que votre assurance de biens remplit sa mission : vous protéger en cas d'accident. En tant que courtier d'assurance, nous pouvons faire les démarches pour vous, appliquer les réductions en vigueur et – surtout – nous assurer que vous avez la meilleure police d'assurance pour votre situation.
La plupart d'entre eux nous aiment ! Et nous pensons que vous l'aimerez aussi
Ce n'est pas seulement parce qu'ils économisent des sommes considérables lorsqu'ils obtiennent un devis d'assurance habitation. C'est parce que nous nous efforçons toujours de trouver de nouvelles réductions, que nous fournissons une assistance à la clientèle 24/7/365 et que nous garantissons les réparations de votre maison lorsque vous en avez le plus besoin.
Quels sont les risques couverts (ou non) par l'assurance des biens?
La plupart des polices d'assurance des biens prévoient quatre types de couverture de base. Il s'agit de l'assurance de la structure de votre bien, de l'assurance de vos biens personnels, de la protection de la responsabilité civile et de l'assurance des frais de subsistance supplémentaires (au cas où un incendie ou une autre catastrophe assurée vous empêcherait temporairement de vivre dans votre maison).
Ce que beaucoup de gens ignorent, c'est qu'il existe des risques qui ne sont pas couverts par une police d'assurance de biens standard. Il peut s'agir d'inondations, de tremblements de terre, de la couverture de biens de grande valeur et d'autres risques. Dans ces cas, votre agent d'assurance Insuria peut ajouter des avenants à votre police d'assurance habitation ou biens pour vous donner la couverture supplémentaire dont vous avez besoin. C'est pourquoi il est essentiel de travailler avec un agent d'assurance. Les tarifs et la disponibilité des avenants varient d'une compagnie d'assurance à l'autre. Grâce à l'expérience d'Insuria avec de multiples compagnies — y compris les meilleures compagnies d'assurance au Liban — nous pouvons comparer les prix et les couvertures pour nous assurer que vous obtenez le maximum pour votre dollar d'assurance.
Qu'est-ce qui n'est pas couvert ? Les compagnies d'assurance ne couvrent pas l'usure normale. Cependant, en entretenant et en réparant régulièrement l'intérieur et l'extérieur de votre bâtiment, vous pouvez contribuer à prévenir les problèmes. Il s'agit notamment de maintenir votre toit en bon état en remplaçant les bardeaux usés et de remplacer les tuyaux d'arrosage des appareils pour éviter les dégâts des eaux.
Derniers articles sur l'assurance des biens
Why Health Insurance Matters in Lebanon
No one plans to get sick or hurt, but most people need medical care at some point. However, with the correct medical treatment and care, the person can recover in no time. But things are never always so simple for many people.
Everything you need to know about Medical Evacuation & Repatriation Insurance
As a citizen or an expat, focusing on your safety and security should be one of your primary goals. However, medical emergencies and requirements can happen at any time.
Everything you need to know about disability insurance
The future is uncertain, so it’s important to prepare as best as we can for what life may bring. If you’re looking for guidance and answers to common questions about disability insurance, this information can help you get started and make the best decision based on your specific needs.
The Difference between Term Life Insurance and Whole Life Insurance
There are two main types of life insurance. Term life insurance offers protection for your loved ones for a specified period of time. Whole life insurance policies do not expire; they are intended to protect you for your entire life. Some types of these policies accumulate cash value. Read on to find out which may be right for you.